Как перенести ИИС к другому брокеру: инструкция

Потери инвестиционного срока жизни ИИС в 1-3 месяца не смертельны. И (или) на счете немного активов (или пустой ИИС), что можно смириться с возникшими небольшими налогами. На основе этого, нужно рассчитать, выгодна ли для вас данная процедура, возможно, будет прибыльней и экономичней продать активы и снова купить их у брокера. В таком случае предстоит выплатить комиссионную издержку при продаже инструментов, комиссию за зачисление, и то не факт и комиссию за приобретение нового актива. Кроме этого, может появиться налог на прибыль, в случае если пользователь продает дороже, нежели купил. Учтите, что оплата за перенос − это установленная сумма, и зависит от брокера.

Между моментом продажи бумаг и получением доступа к счету у нового брокера может пройти несколько недель, поэтому рыночная цена активов наверняка изменится. На фоне западных санкций профучастники переводили с ИИС
своих клиентов только зарубежные бумаги. А как известно,
чтобы сохранить вычет по ИИС, нужно перевести ВСЕ активы на новый
ИИС, закрыть старый счет и уложиться в 30 дней. Положение
инвесторов усугублялось тем, что многие из них уже получили
налоговый вычет по ИИС и им грозили возвраты и штрафы.

Перевод ИИС к другому брокеру

Опять же, она зависит непосредственно от условий брокера. Однако надо уточнить у своего брокера (доверительного управляющего), предусмотрена ли договором на ведение ИИС такая возможность. Как правило, если на индивидуальном инвестиционном счете есть ценные бумаги, то процедура перевода будет платной. Ее стоимость зависит от тарифов депозитария и брокеров и может начинаться от нескольких сотен рублей за каждую бумагу и доходить до нескольких тысяч. В некоторых случаях придется заплатить дважды — новый брокер, а также вышестоящий депозитарий могут тоже взимать комиссию за факт переноса бумаг.

Для этого вам необходимо заполнить
налоговую декларацию 3-НДФЛ за отчетный год, собрать брокерские
справки и отчеты и подать в ИФНС по месту своего учета. Если с вами случилась такая ситуация, то вам нужно
обратиться к брокеру, у которого вы купили эти бумаги и
получить ответ за период покупок. Далее эксперт подготовил уточненную декларацию за 2021 год, в
которую включил доходы и расходы от продажи зарубежных бумаг и
отправил ее в налоговый орган. Таким образом, прибыль 2021 года
была уменьшена на сумму убытка, а ФНС вернула на счет Галины
излишне удержанную сумму налога. Эксперт рекомендовал
Галине запросить в БКС Кипр документы на покупку акций.

Как зарегистрироваться в PayPal в России после санкций

Подать заявление прежнему брокеру о закрытии ИИС с пометкой «переход к другому проф. Важно помнить, что при закрытии Индивидуального инвестиционного счета вы потеряете все льготы, которыми успели воспользоваться за время его действия. Когда у пользователя на балансе пять ETF от Finex, каждый ETF − это разный выпуск бумаги и за них предстоит заплатить.

Так из-за отсутствия документов о закупочной стоимости
реализованных бумаг, Иван столкнулся с дополнительными расходами. При том же доходе, что и у Олега он заплатил на 26 тыс. В период массовых переводов (весна 2022 г.)
подсанкционные брокеры не всегда успевали сформировать и передать
полный пакет данных о передаваемых активах новому профучастнику. Тогда новый брокер при определении прибыли не учитывал расходы на
покупку бумаг у старого брокера.

Отчет о движении денежных средств физических лиц на зарубежных счетах и что в нем нового с 2021 года

Он сделал перевод ценных
бумаг из БКС в ВТБ и стал торговать с нового счета. Новый брокер не
предупредил инвестора о том, что ему нужно предоставить документы,
подтверждающие затраты на покупку переведенных активов. По итогам
2021 года брокер рассчитал 13% НДФЛ со всего дохода от продажи этих
бумаг. При переводе ценных бумаг без согласия клиента оба
брокера/депозитария — передающий (который под санкциями) и
принимающий обязаны сообщить инвестору, где размещены его
активы.

— Первый тип значительно выгоднее, так как вы можете сразу от государства вернуть 52 тысячи рублей в год и снова их инвестировать, — отметил Николай Щеглов, эксперт компании “Финанс глобал групп”.
В 2018 году я перенес ИИС с ценными бумагами от одного брокера к другому.
Срок, указанный в месяцах, истекает в соответствующий день месяца.
Предъявляем полученные доки новому брокеру и ждем перевода.

Однако, если смотреть в разрезе каждой бумаги, станет ясно, что акции компании Б, все же выгоднее перевести, а вот все остальные продать. К такому выводу придем при простом сравнении рублей при продаже и повторной покупке как перевести иис к другому брокеру — это больше, чем 925 рублей при переводе активов. Если новый брокер принимает действующие ИИС на обслуживание, запросите у него и у своего нынешнего брокера инструкции по переносу ценных бумаг и денежных активов.

Как провести перевод ИИС от одного брокера к другому?

Это должно быть именно поручение на перевод всех активов, учтенных на ИИС, от брокера к брокеру. Инвестору нужно сначала открыть новый ИИС и подать поручение на перевод активов и только потом закрывать действующий. По закону у инвестора может быть только один ИИС, но допускается в течение 30 дней владеть двумя ИИС, чтобы перевести активы от одного брокера к другому. После перевода старый ИИС нужно закрыть — не позже чем через месяц с даты открытия нового.

В большинстве случаев проще дождаться завершения трехлетнего срока ИИС у первого брокера, закрыть его, а уже новый ИИС открывать у другого брокера. Но такие действия возможны, только если нет никаких серьезных угроз вашему портфелю, и вы готовы ждать. Могут возникать и иные причины, по которым перевод иностранных ценных бумаг не состоялся. В каждом конкретном случае за разъяснениями следует обращаться к депозитарию/брокеру. Из-за санкций были заблокированы счета Национального расчетного депозитария и ряда других профессиональных участников рынка ценных бумаг, открытые в европейских депозитарно-клиринговых организациях. Если брокер, принявший ценные бумаги у санкционного брокера,
удержал НДФЛ со всего дохода при их продаже, вы можете обратиться в
ФНС для возврата излишне удержанного налога.

Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги. Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР. Когда бумаги переходят из депозитария брокера А в депозитарий брокера Б, они перемещаются между их счетами в вышестоящем депозитарии. В целом процесс перевода индивидуального счета − это сложный процесс, плюс еще у пользователя имеется только месяц для осуществления всех этапов. В случае если процесс затянется на один день, тогда клиент просто теряет свой счет. В таком случае предстоит оформить новый счет с самого начала, плюс еще и возвратить средства полученные по налоговому вычету схемы А, если таковые были получены.

Перевод одной позиции ценных бумаг в среднем обойдется от 200 до 600 рублей. Обычно получается, если у вас портфель состоит из множества бумаг, то выгоднее его продать и купить новый, чем переводить. Если же портфель состоит преимущественно из акций одной компании, то здесь возможен недорогой перевод. Когда счет был перенесен, клиент может рассчитывать на получение налогового вычета.